Die Bank kann ein Girokonto sperren, wenn die DNI veraltet ist

Die Bank kann ein Girokonto sperren, wenn die DNI veraltet ist Die Bank verlangt von ihren Kunden eine aktuelle DNI, um ihre Konten nutzen zu können. Die Banken senden eine Mitteilung, in der sie die Nutzer daran erinnern, ihre Ausweise zu aktualisieren Schon ein Scan Ihres abgelaufenen Personalausweises kann dazu führen, dass Ihr Girokonto gesperrt wird. Viele Menschen vergessen, ihren Ausweis zu erneuern, was dazu führt, dass der Kontoinhaber kein Geld abheben kann. Laut den Experten des Finanzprodukte-Vergleichsdienstes HelpMyCash kann die Bank ein Girokonto sperren, wenn sie einen berechtigten Grund dafür hat. Dass ein Girokonto gesperrt wird, ist nicht ungewöhnlich. Viele Verbraucher leiden unter diesen Problem, und der Grund dafür ist oft nichts anderes als ein abgelaufener Personalausweis, erklären die Experten des Finanzproduktvergleichs HelpMyCash.com,die Hauptgründe für die Sperrung eines Kontos, ist der abgelaufene Ausweis.HelpMyCash.com hat Bankkonten analysiert und zeigt auf, wie man solche Probleme lösen kann. Gründe, warum eine Bank ein Bankkonto sperren kann Abgelaufene ID-Karte: Grund für die Sperrung eines Bankkontos Die Banken sind verpflichtet, ihre Kunden zu identifizieren, und das bedeutet, dass sie bei der Anmeldung nach dem Personalausweis fragen müssen, um sicherzustellen, dass sie eine aktuelle Version des Dokuments haben. Andernfalls können die Banken ein Girokonto sperren. Wenn die DNI eines Kunden abläuft, schicken die Banken in der Regel eine Mitteilung, in der sie den Nutzer daran erinnern, die neue DNI zu digitalisieren. Die Bank von Spanien weist darauf hin, dass "ein Institut beschließen kann, restriktive Maßnahmen in Bezug auf die Geschäfte eines Kunden zu ergreifen, wie z. B. die Sperrung des Kontos, wenn der Kunde den Aufforderungen zur Vorlage von Unterlagen oder zur Aktualisierung von Informationen nicht nachkommt". Geldwäscherei Die Bank muss Sie um Informationen über Ihre wirtschaftliche Tätigkeit bitten, was als KYC (know your customer) bekannt ist. Dies ist eine Maßnahme zur Betrugsbekämpfung, die alle Banken befolgen müssen, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Maßnahmen ergreifen, wie z. B. die Sperrung Ihres Kontos, bis Sie die erforderlichen Unterlagen vorlegen. Stellt die Bank hingegen unregelmäßige Bewegungen auf Ihrem Konto fest, die beispielsweise nicht mit Ihrer beruflichen Tätigkeit zusammenhängen und verdächtig sind, sowie Einzahlungen großer oder höherer Geldbeträge als üblich, kann sie Ihr Konto auch sperren, wenn Sie die Herkunft und den Ursprung des Geldes nicht nachweisen können. Sperrung aufgrund von Diskrepanzen zwischen Kontoinhabern Wenn die Bank Sie um Informationen zu Ihrer beruflichen Tätigkeit bittet und Sie diese nicht zur Verfügung stellen, kann die Bank Maßnahmen ergreifen, wie z. B. die Sperrung Ihres Kontos, bis Sie die erforderlichen Unterlagen vorlegen. Stellt die Bank hingegen unregelmäßige Bewegungen auf Ihrem Konto fest, die beispielsweise nicht mit Ihrer beruflichen Tätigkeit zusammenhängen und verdächtig sind, sowie Einzahlungen großer oder höherer Geldbeträge als üblich, kann sie Ihr Konto auch sperren, wenn Sie die Herkunft und den Ursprung des Geldes nicht nachweisen können. Sperrung aufgrund von Diskrepanzen zwischen Kontoinhabern Wenn Sie ein Konto mit einem oder mehreren Kontoinhabern teilen und Sie alle widersprüchliche Aufträge erteilen, kann die Bank das Konto sperren, wenn sie Unvereinbarkeiten zwischen den Transaktionen feststellt, um zu vermeiden, dass sie in einem Streitfall Partei ergreift (z. B. im Falle einer Scheidung oder der Trennung von zwei oder mehreren Geschäftspartnern). Nehmen wir an, auf Ihrem gemeinsamen Konto befinden sich 5.000 Euro und Sie möchten dieses Geld auf eine andere Bank überweisen, Ihr Partner möchte den Betrag jedoch in eine Rentenversicherung einzahlen. Die beiden Optionen sind nicht miteinander kompatibel, so dass die Bank das Konto sperren könnte, wenn Sie Transaktionen in Auftrag geben, die mit denen des jeweils anderen in Konflikt stehen. Sperrung eines Kontos aufgrund des Todes des Kontoinhabers Ein weiterer Grund für die Bank, ein Konto zu sperren, ist der Tod des Kontoinhabers. In diesem Fall sperrt sie das gesamte Guthaben des Kontos (wenn das Konto nur einen Kontoinhaber hatte) oder den anteiligen Betrag, wenn das Konto mehr als einen Kontoinhaber hatte. Wenn ein Konto beispielsweise zwei Kontoinhaber hat und einer von ihnen stirbt, sperrt die Bank 50 % des Guthabens, während sie bei drei Kontoinhabern nur 33 % des Guthabens sperren würde. Sperrung von Konten aufgrund des Widerrufs der NIF eines KMU Die Banken müssen die Konten der widerrufenen TIN-Inhaber sperren. Wenn also einem KMU die NIF entzogen wird, sind die Konten des Unternehmens nicht mehr funktionsfähig. Im Allgemeinen Steuergesetz ist festgelegt, dass die Banken in diesen Fällen keine Zahlungen oder Einzahlungen auf diese Konten vornehmen können. Wie in allen anderen Fällen muss die Bank den Kunden jedoch über die Sperrung informieren. Was tun, wenn ein Bankkonto gesperrt ist? Um größere Probleme zu vermeiden, sollten Sie am besten mit Ihrem neuen Personalausweis in eine Filiale gehen, bevor das Konto gesperrt wird. Die Bank digitalisiert das neue Dokument innerhalb weniger Minuten, und das Konto wird weitergeführt. Einige Banken machen es Ihnen leichter und ermöglichen es Ihnen, das Dokument zu erneuern, indem Sie ein Foto in ihre App hochladen. Wenn das Konto gesperrt wird, muss der Kunde seinen Ausweis erneuern und den neuen Ausweis zum Scannen vorlegen, damit das Konto wieder aktiviert werden kann. https://www.telecinco.es/informativos/economia/20220622/peligro-dni-caducado-puedes-quedarte-sin-acesso-dinero_18_06821278.html